みずほ銀行の資産運用ロボ「SMART FOLIO」を使ってみた！
みずほ銀行の資産運用ロボ「SMART FOLIO」のデモ機能を使い、実際にポートフォリオを作ってみると─。
設定は図の通り。7つの質問に答えると、7つの資産カテゴリーに分散されたポートフォリオが提案された。
【7つの質問と解答例】
「Q1：年齢⇒A：40歳」「Q2: 資産運用の目的⇒A：老後に備えた資産の運用」「Q3：現在の年収⇒A：800万円」
「Q4：次のうちいくつ理解しているか。
（1）金融商品のリスクとリターンの関係（2）中央銀行の政策が家計・企業に与える影響（3）諸外国の代表的な金融・経済指標などに基づいた世界経済の動向（4）金融商品（預貯金、投資信託、保険等）の基本的な内容および性質
⇒A：3個」
「Q5:経済の情勢の変化によって、運用資産に1か月で20％の損失が生じた場合、どうするか⇒A:一部の運用資産を売却する」
「Q6：下記グラフ画像は、100万円を1年間投資した場合の想定運用結果です。投資をするとしたら、どのポートフォリオに魅力を感じますか⇒A:83万円～125万円（画像の左から4番目のポートフォリオ）」
「Q7:積立投資をしますか⇒A:YES」
そのポートフォリオで運用した場合、過去にどの程度の収益が得られたのかを示す「過去チャート」、将来、どの程度の成果が期待できるのかを示す「未来チャート」も表示されるので運用のイメージがつきやすい。
ポートフォリオが気に入れば、そのまま投信を購入することも可能だ。
