【トヨタ参入で優待投資が盛況】資産8億円、「優待×配当」で年2500万円の収入がある元消防士・かんちさんが解説「着目すべきは総合利回り」「今年は3月中に割安な優待銘柄を狙う戦略も」

注目すべきは優待＋配当の「総合利回り」

　では、どのように優待銘柄を選べばよいのか。かんち氏が着目するのが「総合利回り」だ。

　総合利回りは、「優待品の現金換算額＋配当金の額」を投資額で割った数値。「優待利回り3％」「配当利回り3％」の銘柄なら、6％になる。

　高配当株投資の達人として知られるかんち氏は年約2400万円の配当金収入があることに加え、優待株でも金額換算で年約120万円分の優待品を手にしているという。

「優待が魅力的でかつ配当が高い『高利回り優待×高配当』の企業は、個人投資家の株主を重視している証拠であり、投資初心者でも安心して購入しやすい。また、“配当には約20％の税金がかかるが優待にはかからない（※）”というメリットも注目に値します。つまり配当だけで利回り6％の銘柄より、『優待3％』『配当3％』の銘柄を購入したほうが手にする額は大きくなる計算です」（以下、「」内はかんち氏）

【※優待品は「雑所得」にあたるが、年20万円以下で一定条件を満たせば申告不要】

　具体的な注目銘柄はどのようなものか。関連記事《【3月優待シーズン到来】「優待×配当」で年2500万円を手にする投資家かんち氏が厳選「高利回り優待×高配当」11銘柄》ではかんち氏が厳選した最新の注目銘柄を紹介している。

※週刊ポスト2025年3月21日号