NISA口座を開くときに注目したいポイントは2つ（イメージ）
ついに新NISA（少額投資非課税制度）がスタートした。本来、投資で得た配当金や売却益には約20％の税金がかかるが、NISAでは一定額（最大1800万円）の投資まで非課税となり、利用できる期間は無期限。これまで投資に縁がなかった人も長く活用したい制度となった。始めるには、まず証券会社や銀行で専用のNISA口座を開設する必要がある。自分に合った金融機関で開設することが重要だ。
ここでは「NISA口座の開き方」のポイントを解説する。
【ポイント1】選択肢は「対面（銀行、大手証券）」か「ネット証券」
銀行や大手証券などで「対面」で口座を作るか、オンライン上の手続きで済む「ネット証券」で口座を作るか選択する。用意するものはどちらも同じで、マイナンバーが確認できる書類や免許証などの本人確認書類が必要だ。ファイナンシャルプランナー・藤川太氏が解説する。
「証券会社の場合は必要書類を取り寄せ、本人確認書類の写しなどを郵送して手続きできます。また、銀行では窓口で相談しながらの開設も可能です。
まずは銀行で口座を開き、慣れてから切り替える手もあります。口座を開設した後でも年1回は金融機関の変更が可能。少しでも長く運用するために、まずは始めてみるという気持ちが大切です」
【ポイント2】「ネット口座」のメリット、デメリットを知る
長期で考えることが基本となるNISAの場合、ネット証券の「安い手数料」が魅力となる。
「ネット証券では手数料など運用コストが安いから、その分が運用に回せて『運用効率』が高まる点が利点。クレジットカードで積み立てればポイント還元されるケースも」（藤川氏）
また、投資信託の「取扱本数」は、ネット証券が2～10倍も多い。幅広いラインナップから選べるメリットがある。
素早く始められるのもネット証券の長所だ。
手続きとしては、ネット証券のサイトで「NISA口座開設」などのボタンをクリックし、メールアドレスなど必要事項を入力していく。運転免許証やマイナンバーカードなどの本人確認書類をアップロードし、納税方法を選択して完了。NISA口座は確定申告が不要なので、「特定口座（源泉徴収あり）」を選択すればよい。数日後にはログインIDとパスワードが記載された書類が届くから、すぐに投資が可能になる（詳細な手順は証券会社により異なる）。
※週刊ポスト2024年1月12・19日号
